- Pensiya üçün qənaət
- Kollec üçün qənaət
- Ev və ya avtomobil alışı üçün qənaət
- Büdcə
- Sərfiyyat nəzarəti
- Borcalanma
- İnvestisiya
Bir çox planlaşdırıcı müstəqil olaraq və ya kiçik firmalarda işləyir, baxmayaraq ki, daha böyük maliyyə xidmətləri şirkətləri maliyyə planlaşdırıcılarını işçilərinə əlavə edirlər və ya onların maliyyə məsləhətçiləri (və ya maliyyə məsləhətçiləri ) də maliyyə planlaşdırıcıları kimi təsdiq olunmasını tələb edirlər.
مور
İş tapşırıqlarını tapın: Bu aləti sahədə mövcud iş yerləri tapmaq üçün istifadə edin.
Təhsil
Bakalavr dərəcəsi maliyyə planlayıcısından gözlənilən minimal təhsil səviyyəsidir. Maliyyə, mühasibat və / və ya iqtisadiyyatdakı kurslar lazım olsa da faydalıdır. Güclü kəmiyyət və problem həlli bacarıqları vacibdir, həm də kommunikasiya və satış bacarıqlarıdır. MBA, firmaya bağlı olaraq, xüsusilə arzu edilən bir iş namizədi edə bilər.
Sertifikatlaşdırma
Maliyyə planlayıcısı kimi fəaliyyət göstərmək üçün hüquqi tələblər dövlətə görə fərqlənir. Qanunvericiliyin tələb olunmadığı ərazilərdə belə imtahanı keçən Sertifikatlaşdırılmış Maliyyə Planlaşdırıcısı (CFP) olmaq çox vacibdir. CFP təyinatı , potensial işəgötürənlərə və müştərilərə eyni dərəcədə etibarlılığı və səmərəliliyinizi artırır.
Vəzifələri və vəzifələri
Maliyyə planlayıcısı müştərilərə şəxsi büdcələr yaratmaq, xərcləri idarə etmək, sərvət yığmaq üçün strategiyaların qənaət edilməsi və həyata keçirilməsi məqsədlərini müəyyənləşdirməyə kömək edir.
Maliyyə müşavirləri , investisiya menecerləri və / və ya qarşılıqlı fond şirkətləri ilə əməkdaşlıq edə bilər, bu mütəxəssisləri öz müştərilərinin vəsaitlərinin real sərmayəsi üçün istifadə edirlər. İş maliyyə məhsulları , vergi qanunları və şəxsi maliyyə idarəçiliyi strategiyaları, xüsusən də pensiya planları və mənzillərə aid inkişaflar haqqında aktuallığını davam etdirməyi tələb edir.
Müvəffəqiyyət, həmçinin yeni müştərilərin alınmasında və mövcud müştərilərin maliyyə vəziyyətinin yaxşılaşdırılması üçün yeni ideyaların hazırlanmasında satış qabiliyyətini də tələb edir.
Tipik cədvəl
Vaxt öhdəliyi, tətbiq etdiyiniz praktikaya, müştərinizin yükünə və yeni müştərilərin əldə olunmasına çəkdiyiniz səylərə asılı olaraq çox dəyişkəndir. Beləliklə, həftədə 40 saatdan az olan və 40 saatdan artıq olan bir hissəyə qədər vaxt ayırmaq olar. Müştərilərin cədvəllərini yerləşdirmək üçün maliyyə planlaşdırıcıları tez-tez axşamlar və həftə sonları görüşlər və telefon danışıqları üçün mövcud olmalıdırlar.
Sevmək üçün nədir?
Firmaya əsasən maliyyə planlayıcısı yüksək peşəkar peşə sahibliyi edə bilər. Bu iş müvəffəqiyyətsizlərin maliyyələşdirilməsi və şəxsi maliyyənin təməlində təhsil tələb etməsi nəzərə alınarsa, tədrisdən zövq alanlara müraciət etməlidir. İş də müştərilərin həyatlarını dəqiq bir şəkildə inkişaf etdirmək imkanı verir.
Sevməmək üçün nədir?
Maliyyə cəhətdən təcrübəsiz müştərilər tez-tez bir maliyyə planlayıcısından çox əl tutmağı tələb edirlər, qeyri-real gözləntilərə sahib ola bilərlər və planlaşdırıcıları tövsiyələri yerinə yetirmədikləri üçün özlərini təqsirli bilirlər.
Planlaşdırıcılar maraq doğuran münaqişələrlə üzləşə bilərlər. Məsələn, qiymətli kağızlar broker firmasının işə götürülməsində maliyyə planlayıcısı öz müştəriləri üçün tamamilə uyğun olmayan müəyyən investisiya məhsullarını tövsiyə etmək üçün təzyiq göstərə bilər. Eyni şəkildə, müəyyən maliyyə məsləhətçiləri, pul menecerləri və ya qarşılıqlı fondlara biznesin yönəldilməsi barədə razılığa malik olan kiçik firmalarda işləyən planlaşdırıcılar oxşar ziddiyyətlərlə üzləşirlər.
Əmək haqqı sahəsi
Princeton Review tərəfindən tərtib edilən məlumatlara görə, maliyyə planlaşdırıcıları üçün orta əmək haqqı 10-15 illik təcrübəyə malik olanlar üçün 100 min ABŞ dollarını keçə bilər. Lakin, başlayan ödəniş 20.000 ABŞ dolları qədər ola bilər. Yuxarıda qeyd edildiyi kimi, bir çox maliyyə planlaşdırıcı özünə işləyən və ya kiçik, müstəqil təcrübə qruplarında məşğul olur. Bu vəziyyətdəki planlaşdırıcılar, iş şəraitinin dəyişməsindən asılı olaraq daha böyük firmaların işə salınmasına nisbətən daha fərqli mənfəət əldə edə bilərlər.