Adı dəyişdirildi, lakin məsuliyyət çox eynidır
Vəzifə də hesab sahibi, qeydiyyatdan keçmiş nümayəndəsi və maliyyə məsləhətçisi kimi tanınmışdır.
Ətraflı, Məsuliyyət və ixtisaslaşma
Maliyyə məsləhətçiləri maliyyə xidmətləri firmalarında tez-tez rast gəlinən günlərdə, onların iş vəzifələri bu günkü vəziyyətə oxşar idi. Həqiqətən dəyişdirilən hər şey başlıqdır.
Maliyyə məsləhətçiləri müştərilərə investisiya imkanları barədə məsləhət verir və bu, bazarda dəyişikliklər etməklə dəqiqəyə qədər qalmağı tələb edir. Onlar özlərini satan, öz firmalarını və investisiya fikirlərini satan əla satıcı olmalıdır.
Bəzi maliyyə məsləhətçiləri yalnız fərdlərə xidmət edir, digərləri yalnız pərakəndə zəncirlər və ya müəssisələr kimi xidmət edirlər.
Kompensasiya paketləri
Kompensasiya adətən komissiya tərəfindən verilir, lakin bəzi maliyyə məsləhətçiləri əmək haqqı qazanırlar və bonus proqramları və mənfəət mübadiləsi vasitəsilə əlavə olaraq kompensasiya edilirlər.
Ümumiyyətlə, ödəniş yalnız başlayan və hələ də daha təcrübəli məsləhətçilər üçün illik 170.000 ABŞ dolları səviyyəsinə qədər əhəmiyyətli bir müştəri bazası qurmayanlar üçün illik 36.000 dollardan az ola bilər.
Ən peşə olduğu kimi, təzminat firmanın böyüklüyünə və sabitliyinə görə artır və bütün firmalar arasında təxminən 57.000 dollar ətrafında olan kompensasiya.
Bu iş fədakarlıq və əhəmiyyətli vaxt öhdəlik tələb edir. Ən maliyyə məsləhətçiləri həftədə 50 saatdan artıq işləyirlər və həftədə 80 saat işləyənlər qeyri-adi deyil.
Bir az tarixi
Ən qabaqcıl qiymətli broker şirkətləri 1980-ci illərdə bu mövqenin rebrendinqi adlandırmaq üçün nə başlamışdılar. Görünüşünü yüksəltməyə çalışdılar və "maliyyə məsləhətçisi" adı bir çox şirkətdə məşhur seçimdir.
Məqsəd, əməliyyata əsaslanan satıcının köhnə imicini, qiymətli investisiya məsləhətləri və müştərilərə məsləhət verən yüksək səviyyəli təhsilli bir maliyyə işçisi ilə əvəz etməkdir.
"Maliyyə müşaviri" 90-cı illərin əvvəllərində başqa bir rebranding məşqi kimi məşhurlaşmağa başladı. Bir çox firma bu başlıq "maliyyə məsləhətçisindən" daha çox layihəni istədiklərini nümayiş etdirdi. Məsləhət rolu "məsləhətçi" imicinin əsas hissəsi olduğuna görə aydın bir təkamül kimi görünürdü.
Merrill Lynch Şuraya gəlir
Maraqlıdır ki, pərakəndə qiymətli kağızlar brokerlik sənayesi lideri Merrill Lynch bu dəyişiklik etmək üçün əsas şirkətlərin sonuncusu idi. Həmin günlərdə onun uyğunluq şöbəsi çox güclü idi və çox ehtiyatlı idi.
Merrill Lynch, "maliyyə müşaviri" başlığı istifadə edərək, bu mövzuya sahib olanların daha sərt güvən standartlarına məruz qalacağına dair ciddi qanuni və tənzimləyici təsirə malik ola biləcəyindən qorxdu.
Güzəştli uyğunluq standartı ənənəvi olaraq brokerlərin, hesab menecerlərinin və qeydə alınmış nümayəndələrin hərəkətlərinə rəhbərlik etmişdir.
Həqiqətən, Wall Street Journal, Barron və Forbes kimi müxtəlif iş və maliyyə nəşrləri müntəzəm olaraq maliyyə məsləhətçisinin adı belə bir təsiri daşımışdır. Kütləvi informasiya vasitəsi sahiblərinin üzərinə fidusiar standart tətbiq etməyə çağırıb.
Məlum oldu ki, Merrillin qorxuları əsassız olub və nəticədə maliyyə məsləhətçiləri kimi maliyyə məsləhətçiləri adını dəyişdi.
Əlavə qarışıqlıq mənbəyi kimi, Chartered Financial Consultant (ChFC) təyin edilməsi maliyyə planlaşdırıcıları üçün etibarlı bir məlumatdır.