Online Broker Veritabanı
BrokerCheck, investorların brokerlərin köçürülməsini yoxlamaq üçün imkan verən FINRA xidmətidir (bir çoxu, lakin hamısı maliyyə məsləhətçiləri bu gün adlandırılmır) və brokerlik firmalarına. Həmçinin əvvəllər qeydiyyata alınmış brokerlər barədə məlumatlar; bu insanların bir çoxu hələ də qiymətli kağızlar və ya investisiya sahələrində işləyə bilər və buna görə də onlar haqqında məlumatlar investorlara tətbiq oluna bilər. Xidmət pulsuzdur və məlumat axtarışları bir veb sayt vasitəsilə həyata keçirilə bilər.
Brokerlər haqqında hesabatlar
Son 10 il ərzində FINRA ilə qeydiyyata alınmış brokerlər, o cümlədən hazırda fəaliyyət göstərməyən brokerlər də daxil olmaqla, BrokerCheck hesabatı aşağıdakılardır:
- Broker və onun etimadnaməsinə dair qısa məlumat
- Onun mövcud qeydiyyatları, lisenziyaları və sənayesi imtahanlarının siyahısı qəbul edildi
- Qeydiyyat və iş tarixi: son 10 il ərzində bütün digər iş (qiymətli kağızlar sənayesinin daxilində və xaricində), hərbi xidmət, işsizlik və tam zamanlı olaraq qeydiyyatdan keçmiş bütün FINRA-qeydiyyatdan keçmiş qiymətli kağızlar firmaları təhsil
- Müştəri mübahisələrinə, intizam xarakterli hadisələrə və brokerlərin qeydlərinə bağlı maliyyə məsələlərinə dair açıqlamalar, brokeri əslində səhv olub-olmadığını aşkar etdi
- Broker ən yaxın zamanda göndərdiyi şərhləri varsa
Bir brokerin qeydinə dair bütün hərəkətlər və iddialar həqiqətdə səhvə yol vermədiyini bilirik.
Broker, 10 ildən artıq müddətlə FINRA-da qeydiyyatdan keçməsini dayandırdıqda, tipik BrokerCheck hesabatında olan tək fərq açıqlamalarla əlaqəli bölməyə aiddir.
Brokerə qarşı müəyyən cinayət, tənzimləyici, mülki məhkəmə və müştəri şikayətləri daxildir. Broker aşağıdakı hallarda tədbirlər hesabatına daxil edilir:
- Son tənzimləmə hərəkətinə məruz qaldı
- Bəzi cinayətlərdən məhkum edilmiş (və ya günahkar və ya heç bir yarışma)
- Sərmayə ilə əlaqəli fəaliyyətlər daxilində mülki müddəa altında yerləşdirilir
- Mülki məhkəmə, investisiya ilə əlaqədar qanun və ya qaydalar pozulmasına görə tapıldı
- Arbitraj hərəkətində və ya məhkəmə iddiasında cavabdeh və ya cavabdeh olaraq adlandırılan və satış tətbiqlərini pozduğunu iddia edən və özünə qarşı bir mükafat və ya mülki məhkəmə qərarı çıxaran
FINRA qiymətli kağızlar tənzimləyiciləri, fərdi broker və hər hansı bir məşğul firma tərəfindən bildirilən hər bir hadisəni siyahıya alır.
Broker firmalar haqqında hesabatlar
Bir broker firmasında tipik BrokerCheck hesabatı aşağıdakılardan ibarətdir:
- Firmanın nəzərinə və arxa planına
- Firmanın harada və harada qurulduğu
- Səhmlərin idarə edilməsi və firmanın fəaliyyətinə təsir göstərən insanlar və təşkilatlar
- Birləşmə, satın almalar və ya ad dəyişikliyi tarixi
- Firmanın aktiv lisenziyaları və qeydiyyatları, aparan müəssisələrin növləri və əməliyyatları ilə əlaqəli digər məlumatlar
- Hər hansı bir arbitraj mükafatı, intizam xarakterli hadisələr və firmanın rekordları haqqında maliyyə məsələləri haqqında açıqlamalar
Bekleyen və ya həll edilməmiş tədbirlərin daxil oluna biləcəyini və bu cür hərəkətlərin olması, mütləq səhvə yol vermədiyini göstərir.
Məlumat mənbələri
BrokerCheck-in məlumatı brokerlik firma və brokerlərin qeydiyyat və lisenziyasını tərtib edən Mərkəzi Qeydiyyatın Depozitariyasından (CRD) gəlir.
Tənzimləyicilər həmçinin brokerlərin və broker şirkətlərinin iştirakı ilə müəyyən intizam tənbehi tədbirləri haqqında BİA-ya məlumat verirlər.
Məlumatların valyutası
Qeyd olunan brokerlər və broker şirkətləri, bir hadisədən öyrənildikdən sonra 30 gün ərzində CRD-ə yeniləmələri təqdim etməlidirlər. BrokerCheck, yeni və ya yenidən işlənmiş CRD məlumatlarını dərhal əks etdirir. Normal olaraq FINRA ilə qeydiyyatdan keçməyən firmalar və ya FINRA ilə artıq qeydiyyatdan keçməyən brokerlər üçün məlumat yeniləmir.
BrokerCheck nə daxil deyil
Nümunələr:
- Hakimlər və lizinqlər əvvəlcə gözlənildiyi kimi bildirildi
- İflas proseduru 10 ildən artıq müddətdə verilib.
- İctimai Təhlükəsizlik Nömrələri
- Yaşayış tarixi məlumatları
- Fiziki təsviri məlumatları
Ümumiyyətlə, BrokerCheck CRD-ə daxil olmayan heç bir məlumatı daxil etmir və nə bir dəfə etdiyini, həm də artıq məlumatı ehtiva edir.
FINRA gizli müştəri məlumatlarını qorumaq, təhqiramiz və ya haqsızlıq dilini istisna etmək və əhəmiyyətli şəxsiyyət oğurluğu və ya gizlilik narahatlıqlarını artıran məlumatları basdırmaq istəyir.
Yeni açıqlama təklifləri
2012-ci ildə FINRA BrokerCheck-də artan açıqlamaları nəzərdən keçirir:
- Brokerin fəaliyyətinin dayandırılması ilə əlaqədar səbəblər və şərhlər
- Tədris fonunda
- CFA və ya CFP kimi digər peşəkar təyinatlar
- Brokerlərə qarşı investor şikayətləri haqqında ətraflı məlumat
Bu arada, sərmayəçi müdafiəçilərindən Series 7 kimi imtahanlarda əldə olunan balları FINRA tərəfindən qarşılanmağa çağırır və brokerlər arasında çox populyar deyil. The Wall Street Journal-da qeyd olunan ekspertlər (" Qiymətlərin saxlanması: İnvestor vəkilləri imtahanların dərəcələrini ehtiva edən daha çox məlumatın açıqlanması üçün itələmək", 29 may 2012-ci il) gələcək investisiya göstəriciləri ilə əlaqəli olmadıqlarını göstərdikləri üçün hesabat test skorlarının faydasını soruşurlar xidmət keyfiyyəti, müştəri məmnuniyyətinin əsas sürücüsüdür.