Maliyyə Xidmətlərində Satış Karyerası
İnvestisiya, pensiya və uşaqların təhsilinə gəldikdə, insanlar xüsusi investisiyalar, qarşılıqlı fondlar və ya səhmlər satmaq üçün kompensasiya edilə bilən bir satış mütəxəssisi deyil, peşəkar məsləhətçi ilə işləmək istəyirlər.
Bir sərmayə cənuba doğru gedəndə bir məsləhətçinin eyni işi yerinə yetirmək üçün bir satış mütəxəssisi üçün daha sərt bir sinir sakinləşdirməsi çox asandır.
Mövzular nə olursa olsun, hər bir müvəffəqiyyətli Maliyyə Məsləhətçisi bazar tendensiyalarını anlamaq və xidmətlərini və investisiya vasitələrini müştərilərə necə "sata" bilmək üçün bir məsuliyyət olduğunu başa düşür. Maliyyə sahəsindəki mütəxəssislər, satış mütəxəssisləri olduğunu qəbul etmirlər, adətən analitik rollarda və ya fərqli bir karyera sahəsində sona çatırlar.
Sertifikatlar
Maliyyə qiymətli kağızlarını satmaq üçün Maliyyə Məsləhətçiləri lisenziyalaşdırılmalıdır. Ən çox keçirilmiş sertifikatlar Series 6,7 və 63-dir. Bu sertifikatlar investorların, qarşılıqlı fondların, istiqrazların, pensiya vasitələrinin və fərdi ehtiyatların satılmasına məsləhətçi verir. Bir çox müşavirlər də həyat, qəza və sağlamlıq kimi sığorta sertifikatlarına sahibdirlər.
Ətraflı Sertifikatlar
Serial 6,7 və 63 imtahanlar ola biləcəyi üçün çətin olduğu üçün, onlar Maliyyə Xidmətləri sənayesində adətən səviyyəli sertifikatlar hesab olunur.
Maliyyə planlayıcısı və ya məsləhətçi kimi uzunmüddətli müvəffəqiyyətə sadiq olanlar üçün davamlı öyrənmə və sertifikatlar praktiki olaraq məcburidir.
Bir çox Maliyyə Məsləhətçiləri CFA və CFP sertifikatlar qazanır. CFA Certified Financial Analyst və CFP sertifikatlı Maliyyə Planlayıcısıdır. Hər ikisi də yüksək qiymətləndirilmiş sertifikatlardır və bir neçə ilədək bir maliyyə xidmətləri karyerasına qədər qazanılmaz.
Bu sertifikatlarla yanaşı, bəziləri sənayedə təhsil alır və ChFC, ya da Chartered Financial Consultant qazanır. Maliyyə xidmətlərinə görə ekspert Donna Rodgers:
Maliyyələşdirilmiş Maliyyə Məsləhətçisi maliyyə xidmətləri sahəsində ən azı 3 il iş təcrübəsinə malik olmalıdır. ChFC®, fərdlərin, ailələrin və kiçik biznesin ehtiyaclarını idarə etmək üçün mütəxəssislər hazırlayır. Amerika Kollecinə görə, ChFCs, həmyaşıdlarına nisbətdə yüzdə 51 daha çox qazanır.
Tək gəlir darbesi bu sertifikatlaşdırma qazanmaq üçün bir çoxu ilhamlandırır və həmyaşıdları və müştərilərə artan hörmətin əlavə faydası ola bilər.
Problemlər və mükafatlar
Amerikada praktik olaraq hər bir Main Street ən azı 1 maliyyə xidmətləri ofisinə malikdir və ya bir müşavir və ya bir məsləhətçi qrupu ilə doludur, yeni müştərilərə yeni müştəri axtarır və mövcud müştərilərini saxlayır. Ən çox sığorta agentliyi bir çox sığorta agentliyi kimi maliyyə xidmətləri təklif edir. Bu siyahıya əlavə edin ki, internet-şirkətlərin təklif etdiyi maliyyə xidmətləri mövcuddur və tezliklə Maliyyə Xidmətləri sənayesinin çox rəqabətli olduğunu başa düşəcəksiniz.
Digər əsas problem, hökumətin hər bir Maliyyə Planlayıcısının uyğun olması lazım olan hökumətin uyğunluq qaydaları və qaydalarıdır.
Qanunun pozulması və lisenziyaların dayandırılması və ya ləğv edilməsi.
Müsabiqənin öhdəsindən gələ bilənlər üçün tələb olunan və isteğe bağlı sertifikatlar qazanmaq və bütün işlərini bütövlüklə aparanlara mükafatlar inanılmazdır. Top Maliyyə Planlaşdırıcıları, ildə bir neçə yüz minlərlə dollar əldə edə bilər, həm də təşviqlər, məzuniyyətlər və bir mükafat qazandı .
Karyera, əlbəttə ki, uğurlu olmaq üçün ən çətin hadisələrdən biridir. Bu, bir neçə ildən sonra ən çox çıxan səbəbdir. Həqiqi mükafatlar, 2 və ya daha çox il üçün karyerada qalan və uzun müddət işləmək istəyənlərə verilir və faydaları yığmağa başlayana qədər yalın aylarla üzləşirlər.