Əlaqə nöqtələri
Bir Wall Street qiymətli kağızlar firmasında qeyri-maliyyə institusional müştəri üçün birincil əlaqələr meneceri, xüsusilə qiymətli kağızlar bazarında ekspertizası və birləşmələri və satınalmaları ilə məşğul olan, böyük bir investisiya bankir olma ehtimalı.
Alternativ olaraq, əgər müştəri qiymətli kağızlar firmasını əsasən ticarət əməliyyatları aparmaq üçün istifadə edirsə, bu əlaqəni idarə edə biləcəyi institusional satış personalı və ya hesab meneceri ola bilər. Ticarət bir bankda bu əlaqələr meneceri bankın kreditlərindən istifadə edən bir müştəri üçün yüksək səviyyəli borc verən zabit ola bilər.
Qeyri-maliyyə institutları müştərisinin qiymətli kağızlar firmaları və ya kommersiya bankları ilə əlaqələrində əsas təmsilçisi ehtimal ki, korporativ xəzinədarlıq şöbəsində menecer olacaq. İşçilərin pensiya və 401 (k) hesabı ilə məşğul olan investisiya şirkətləri ilə əlaqələrdə, insan resursları şöbəsinin meneceri korporasiyanın nümayəndəsi olmaq hüququna malikdir.
Kiçik Biznes Müştəriləri
Kiçik biznes, xüsusilə borc və ya ədalətsizliyə alışdıqları olmayanlar normal olaraq pərakəndə müştərilər kimi davranırlar. Onların hesabları ümumiyyətlə qiymətli kağızlar firmalarında və ya kommersiya banklarında kiçik biznes krediti zabitləri tərəfindən maliyyə məsləhətçiləri tərəfindən təmin ediləcəkdir.
Maliyyə Xidmətləri Sənaye Müştəriləri
Böyük, inteqrasiya edilmiş, diversifikasiya olunmuş firmalar arasında belə maliyyə xidmətləri sahəsində firmalarla məşğul olanlar çoxdur. Xüsusilə, bazar qurucuları kimi fəaliyyət göstərən qiymətli kağızlar firmalar özləri arasında gündəlik ticarətin böyük həcmində olmağa, öz qiymətli kağızlarını idarə etməyə və hazırda malik olmayan qiymətli kağızlar üçün sifariş sifarişlərini doldurmağa borcludurlar.
Əlavə olaraq, qiymətli kağızlar üzrə təftiş tez-tez bir sıra şirkətlər arasında adi tərəfdaşlıqların (sindikatlar adlandırılmasını) tələb edir və bu, təklif olunan qiymətli kağızlar üçün alıcıları tapmaqdadır. Qiymətli kağızlar məsələsinin daha böyük olması, sindikatların satılması və satışının nə qədər böyük olacağına bağlıdır.
Çox zəngin şəxslər
Fərqli yüksək xalis dəyərli şəxslər (məsələn, 100 milyon dollardan artıq aktivlər olanlar) pərakəndə müştərilərə xidmət edən maliyyə müşaviri kanalları vasitəsilə deyil, institusional satış kanalları vasitəsilə təqdim edilə bilər. Bu xüsusilə, bu şəxslərin sözügedən şirkətdən başqa öz maliyyə məsləhətçiləri (və ya ailə şöbələri) olduqları və bununla da firmanı sərmayələri icra etmək və investisiya məhsullarını əldə etmək üçün istifadə etmək olduqca doğrudur.
Müəssisə xəttləri
Qeyd edək ki, maliyyə xidmətləri sənayesi daxilində müəyyən şöbələr və biznes xətləri adətən təbiətdəki institusional kimi müəyyən edilir. İnvestisiya bankı müştərilərin xarakterinə əsaslanan bir nümunədir.
Qiymətli kağızlar ticarətinin başqa bir nümunəsi; bu funksiya həm pərakəndə, həm də institusional müştərilərə xidmət edirsə də, ticarət həcminin üstünlüyü müəssisələrin adından ibarətdir.
Həmçinin, ticarət funksiyası investisiya bankçılıq funksiyası ilə sıx əlaqəyə malikdir və sonradan ikincil bazarda əməliyyat ediləcək qiymətli kağızlar yaradır.
Daxili qiymətli kağızlar tədqiqat şöbələri tərəfindən hazırlanan hesabatlar və analizlər pərakəndə maliyyə məsləhətçiləri və fərdi müştərilərə yönəlmiş olmasına baxmayaraq, bu qruplar, ehtimal ki, müxtəlifləşdirilmiş şirkətin institusional yarısında təşkil ediləcəkdir.