Maliyyə Məsləhətçisi: İş Təsviri

İnsanları idarə etmək üçün pul qazanmaq

Pulumuzu qənaət edərkən seçimimiz var. Biz onu yataq otağına və ya banka yerləşdirə bilərik, ya da onu sərmayə edə bilərik. Ekspertlər, adətən, sonuncunun iki birləşməsini təklif edirlər və həmişə ilk seçimdən imtina edirlər. Bu mütəxəssislər kimlərdir? Onlar maliyyə müşavirləridir, işi onların müvəqqəti və uzunmüddətli maliyyə məqsədləri üçün planlaşdırmalarına kömək etməkdir. Bunlar ev almaq, uşaqların təhsilinə və təqaüdə ayrılmaqdır.

Maliyyə məsləhətçisi investisiya, vergi və sığorta məsləhətini təqdim edə bilər. O, həmçinin bir müştəri bazasını artırmaq üçün çox vaxt sərf edir.

Maliyyə Məsləhətçiləri haqqında Tez Faktlar

• 2016-cı ildə maliyyə məsləhətçiləri orta illik əmək haqqı 90,530 dollar qazanıblar.
• 2014-cü ildə bu işğalda 249,00-dən çox adam çalışmışdır.
• Maliyyə sektorunun əksəriyyəti işlə təmin olundu.
• İşlər adətən tam zamanlıdır.
• Maliyyə məsləhətçilərinin 20% -i öz-özünə işləyənlərdir.
• ABŞ Əmək Statistikası Bürosu (BLS), iş dünyagörüşünün 2024-cü ilə qədər bütün peşələr üçün orta hesabla daha sürətli olacağını təxmin etdi və bu səbəblə "Bright Outlook" işğalı təyin etdi.

Maliyyə müşavirinin həyatında bir gün

Bu tipik iş vəzifələri Indeed.com-da tapılan maliyyə məsləhətçisi mövqeləri üçün onlayn reklamlardan gəlir:

• "Müştərilərə və hədəflərinə, resurslarına, vaxt üfüqlərinə, risk profilinə və üstünlüklərinə görə uyğun investisiya məhsulları və xidmətləri təklif edir"

• "Sığorta, investisiyalar, vergi planlaması, borc idarəçiliyi, əmlak planlaması və müştəriyə verilmiş digər vəzifələr daxil olmaqla tətbiq vasitələrini təqib etmək və müzakirə etmək"
• "İstədiyiniz müştərilərinizi və istədiyiniz bazarları seçərək təcrübə qurmağa qərar verin"
• "Telefon, poçt, referanslar və s. Vasitəsilə aktiv müştərilərə müraciət edin"

• "Uyğunluq və idarəetmə ilə müəyyən edilmiş qabaqcadan gələn qaydalara uyğun müvafiq sənədlərin saxlanılması"
• "Bütün sənaye qaydalarına və qaydalarına riayət edin"

Maliyyə müşaviri olmaq necə

Maliyyə məsləhətçisi olaraq çalışmaq üçün ən azı bakalavr dərəcəsi qazanmaq lazımdır. Bu işğal üçün yaxşı hazırlıq təklif edən maliyyələr maliyyə, iqtisadiyyat və mühasibatlıqdır. MBA (Master of Business Administration ) və ya maliyyə üzrə magistr dərəcəsi qazanmaq nəhayət bir rəhbərlik mövqeyinə keçməyə kömək edə bilər.

Işiniz səhmlər, istiqrazlar və sığorta polisləri kimi maliyyə məhsullarının satılmasını özündə birləşdirirsə, bunun üçün lisenziyalar lazımdır. Məlumatların lisenziyalaşdırılması üçün Şimali Amerika Qiymətli Kağızlar Administratorları Assosiasiyasının (NASAA) Veb Saytı haqqında Qiymətli Kağızlar Qanunvericiliyinə və Qaydalarına baxın. Müştərilərin investisiyalarını idarə edən maliyyə müşavirləri işlədikləri şirkətin ölçüsündən asılı olaraq dövlət və ya ABŞ Qiymətli Kağızlar və Birja Komissiyası (SEC) ilə qeydiyyatdan keçməlidirlər.

Bu sahədə işləyən bir çox insan Sertifikatlaşdırılmış Maliyyə Planlayıcısı sertifikatlarını sertifikatlı Maliyyə Planlayıcı Standartları Şurasından əldə edir (CFP Şurası). Bunu etmək üçün ilk dəfə bakalavr dərəcəsi qazanmış və maliyyə planlaşdırmasında üç illik təcrübəyə malik olan bir imtahan verməlidirlər.

Nə Yumşaq Bacarıqlara ehtiyacınız var?

Bir dərəcə və lisenziyaya əlavə olaraq, siz də bu işğalda uğur qazanmaq üçün formal təlim vasitəsilə öyrənə bilməyəcəksiniz ki, bəzi yumşaq bacarıqlara , şəxsi xüsusiyyətlərə ehtiyacınız var. İşdə ən əhəmiyyətlisi bunlardır:

• Aktiv Dinləmə : Müştərilərinizin maliyyə məqsədlərini dinləmək və anlamaq lazımdır.
• Eleştirel Düşünme : Müşterilerinizin hedeflerine ulaşmalarına nasıl yardım edebileceğinizi anlamaq üçün mövcud olan bütün verileri değerlendirmeniz lazımdır.
• Oxu anlama: Müxtəlif maliyyə alətlərini təsvir edən sənədləri anlamaq lazımdır.
• Sözlü Əlaqə : Potensial müştərilərə təqdim edə biləcək maliyyə xidmətlərini açıq şəkildə izah edə bilərsiniz.
• Xidmətə Orientasiya: İnsanlar gələcək üçün planlaşdırmalarına kömək etmək istəyi vacibdir.

İşəgötürənlər Sizdən nə gözləyir?

Bacarıq və təcrübə ilə yanaşı, işəgötürənlər işəgötürənləri işə götürərkən hansı keyfiyyətləri axtarırlar?

Indeed.com-da tapılan faktiki iş elanlarından bəzi tələblər:

• "Bir çox prioritetləri idarə edərkən vaxtınızı effektiv idarə etmək bacarığı ilə yaxşı təşkil olunmuşdur"
• "İnsanları təsir etmək bacarığı"
• "Profesyonellik, dürüstlük və güclü bir iş etikasına bağlılıq var"
• "2-dən 3 zəng içində randevu istəmək, fürsətə və yaxın biznesə müraciət etmək qabiliyyətini nümayiş etdirdi"
• "Bir komandanın tərkib hissəsi kimi müstəqil olaraq işləməyin"
• "Etkili kompüter bacarıqları, xüsusilə Microsoft Office applications"

Bu iş sizin üçün uyğun mu?

Maliyyə məsləhətçisi olub olmadığını müəyyən edəcək amillər arasında sizin maraqlarınız , şəxsiyyət növü və işlə bağlı dəyərləriniz yaxşıdır. Bu karyera aşağıdakı xüsusiyyətlərə malik şəxslər üçün uygundur:

Maraqlar ( Holland Kodu ): ECS (Təşəbbüskar, Konvensional və Sosial)

Şəxsiyyət növü ( Myers Briggs şəxsiyyət növü göstəricisi [MBTI ]): ENTJ , INTJ , ENTP , INTP və ya ESTP

İşlə bağlı dəyərlər : Müstəqillik, Müvəffəqiyyət, Tanınma

Əlaqələr və vəzifələri olan peşələr

	Təsvir	Median İllik əmək haqqı (2016)	Minimum Tələb olunan Təhsil
Kredit işçisi	İnsanlar və müəssisələrə banklardan və digər kredit təşkilatlarından kreditlər verilir	$ 63,650	Bakalavr dərəcəsi
Kredit Müşaviri	Fiziki şəxslərə və təşkilatlara borc almaq və idarə etmək haqqında məsləhət verir	$ 44,380	Bakalavr dərəcəsi
Auditor	Təşkilatın maliyyə hesabatlarını pis rəhbərlik əlamətləri üçün yoxlayır	$ 68,150	Bakalavr dərəcəsi
Fundraiser	Təşkilatlar pul yığmaq üçün tədbirlər və kampaniyalar planlaşdırır	$ 54,130	Xüsusi təhsil tələbləri yoxdur, amma bəzi işəgötürənlər bakalavr dərəcəsini üstün tuturlar

Mənbələr:
Əmək Statistikaları Bürosu, ABŞ Əmək Nazirliyi, İşgüzar Görünüş El Kitabı , 2016-17 (24 Sentyabr 2017'yi ziyarət etdi).
İşəgötürmə və Təlim İdarəsi, ABŞ Əmək Nazirliyi, O * NET Online (24 Sentyabr 2017-i ziyarət etdi).

Digər Maliyyə Karyeraları və digər Biznes Karyeraları haqqında oxuyun